Notre partenaire pour d’autres solutions patrimoniales hors SCPI

Nos offres de services

La gestion de patrimoine est à la recherche de tous les instruments qui permettent l’optimisation des objectifs patrimoniaux des particuliers. A cet égard, il est clair aujourd’hui que le conseil patrimonial ne saurait se limiter au choix des placements, c’est-à-dire à une approche exclusivement économique. Il est de plus en plus nécessaire de tirer le meilleur parti des techniques juridiques et fiscales qui peuvent être mises au service de l’organisation patrimoniale. Dans ce cadre, nous proposons trois services spécifiques :

offre de service

Création de portefeuille diversifié de SCPI de rendement

Nous vous donnons la possibilité de souscrire des parts de SCPI en bénéficiant d’une allocation personnalisée. Nous vous conseillons et vous aidons à constituer un portefeuille diversifié de parts de SCPI, dans le but de bénéficier des complémentarités existantes entre elles.

Chaque allocation est adaptée à votre projet et vos aspirations et dépend de paramètres tels que vos objectifs patrimoniaux et fiscaux, la complémentarité avec un éventuel portefeuille de SCPI existant, vos préférences sectorielles ou géographiques, le type de performance recherchée (revenu, plus-value).

offre de service

Recherche de contrepartie

En vue d’investir en nue-propriété de parts de SCPI

La nue-propriété est la propriété d’un bien grevé d’un droit d’usufruit. Pendant toute la durée de cet usufruit, le nu-propriétaire est privé des utilités économiques du bien qui sont accordées à l’usufruitier. Le nu-propriétaire, une fois l’usufruit éteint, par l’arrivée du terme convenu ou par le décès de l’usufruitier, recouvre les prérogatives d’un propriétaire ordinaire et toutes les utilités économiques de son bien.

Nous vous donnons la possibilité d’investir dans la nue-propriété d’un large choix de SCPI, en recherchant activement, pour vous l’usufruitier correspondant. Cette formule est particulièrement attractive si vous êtes fortement imposé ou si vous recherchez une solution d’investissement pour préparer votre retraite, incluant des revenus supplémentaires conséquents à terme :

Elle vous permet de vous constituer un patrimoine, en ne payant qu’une partie du coût de la propriété des parts.

Elle vous permet, à terme, de bénéficier de revenus plus importants.

En transformant un revenu annuel en plus-value à terme, elle vous permet de ne pas payer d’impôt sur le revenu pendant toute la durée du démembrement, l’impôt étant supporté par l’usufruitier.

Elle vous permet, enfin, de bénéficier de l’exonération totale de ces mêmes plus-values, acquise après 30 ans de détention des parts (pour l’impôt sur le revenu est les prélèvements sociaux), ce délai étant décompté depuis la date d’achat de la nue-propriété.

Enfin, elle vous permet d’être exonéré de l’impôt de solidarité sur la fortune sur cette quote-part de votre patrimoine, pendant toute la durée du démembrement, dans la mesure où la loi fiscale désigne l’usufruitier comme redevable légal de cet impôt.

En vue d’investir en usufruit de parts de SCPI

L’usufruit est un droit temporaire ou viager qui confère à son titulaire l’usage (usus) et les revenus d’un bien (fructus). Ainsi, un droit d’usufruit portant sur des parts de société civile de placement immobilier confère le droit de percevoir les revenus trimestriels pendant toute la durée du démembrement.

Nous vous donnons la possibilité d’investir dans l’usufruit d’un large choix de SCPI, pour la durée de votre choix (généralement 5, 7, 10 ou 15 ans) en recherchant activement, le nu-propriétaire correspondant.

Cette formule d’investissement offre un intérêt certain en terme de rendement, si vous êtes :

– un particulier non imposable, qui souhaite disposer de revenus complémentaires temporaires (retraité, étudiant, etc.),
– un particulier qui cherche à compenser un déficit foncier existant non imputable sur l’ensemble du revenu global,
à la tête d’une société commerciale soumise à l’impôt sur les sociétés qui souhaite placer sa trésorerie à un taux de rendement avantageux sur le moyen ou le long terme, ou, si vous souhaitez mettre en place une société civile de portefeuille dédiée à ce type d’opération.

À la tête d’une société holding soumise à l’impôt sur les sociétés, qui souhaite investir la trésorerie excédentaire du groupe de sociétés.

offre de service

Recherche de financement

Les demandes de financement pour l’acquisition de part de SCPI étant assez rares dans les grands établissements bancaire, votre interlocuteur habituel peut ne pas maîtriser l’ensemble des modalités de financement de votre investissement en parts de SCPI.

C’est pourquoi, nous pouvons vous aider à souscrire vos parts de SCPI à crédit, en présentant votre dossier à nos banques partenaires. Dans un tel schéma, les revenus de vos SCPI participent au remboursement du crédit, ce qui vous permet de bénéficier d’un effet de levier du crédit, et donc, potentiellement, d’un meilleur rendement pour votre épargne mensuelle. Au terme du crédit, votre patrimoine de SCPI génère des loyers réguliers pour votre retraite.

nos opportunités d’investissement

Voici la liste des SCPI que nous avons le plus recommandées à nos clients. La plupart de ces SCPI sont disponibles en pleine propriété ou en nue-propriété, et certaines en usufruit.

Cristal rente (Intergestion)

Inter Gestion a souhaité innover en privilégiant la thématique des murs de commerce occupés par des grandes enseignes nationales. Cristal Rente privilégie actuellement les acquisitions en centre ville et en retail parcs de magasins ou de boutiques exploitées par des enseignes nationales reconnues, à l’exemple de la grande distribution alimentaire.

Efimmo 1 (Sofidy)

SCPI diversifiée en bureaux et commerces. Depuis sa création, sa performance annuelle (TRI) ressort en moyenne à 8,87 % et son taux d’occupation a toujours été supérieur à 91 %. La gestion de cette SCPI a été reprise par SOFIDY en 2000.

Foncia pierre rendement (Foncia pierre gestion)

SCPI à capital fixe en cours d’augmentation de capital. Nous apprécions tout particulièrement son taux d’occupation élevé depuis de nombreuses années.

Interpierre france (Paref gestion)

SCPI qui fait appel à l’effet de levier du crédit. Le report à nouveau donne une bonne visibilité sur les distributions futures, actuellement supérieure à 5% (DVM 5,29 % en 2016). Une petite SCPI à découvrir.

Pierval santé (Euralys)

Thématique particulièrement défensive. Elle permet une diversification intéressante au sein d’un portefeuille de SCPI dans l’immobilier de santé, en France et en Allemagne.

Corum convictions (Corum AM) 

Une SCPI internationale qui ambitionne de délivrer un fort taux de distribution en tirant partie des cycles immobiliers européens. Parfaite pour l’achat à crédit. Elle distribue actuelle plus de 6% par an ! (taux non garanti)

Epargne foncière (La Française AM)

Parfaite pour investir dans le secteur des SCPI de Bureaux. Les actifs sont de qualité et majoritairement situés à Paris et sa région. SCPI idéale pour réaliser un premier investissement sur le marché des bureaux.

Immorente (Sofidy)

Leader incontesté et incontournable pour investir dans le secteur des commerces. Depuis sa création, sa performance annuelle (TRI) ressort en moyenne à 9,59% l’an.

Novapierre allemagne (Paref gestion)

Intéressante pour une diversification géographique en direction de l’Allemagne. La fiscalité de cette SCPI est attractive pour certains contribuables (principe de la retenue à la source)

Primovie (Primonial)

Thématique particulièrement défensive de l’immobilier de santé et d’éducation. Elle permet une diversification intéressante au sein d’un portefeuille de SCPI.

Corum XL (Corum AM)

Petite soeur de Corum Convictions, cette SCPI internationale est la seule SCPI qui investit en Europe, dans la zone euro et hors zone euro. Les objectifs (non garantis) affichés par le gérant sont : distribuer un revenu annuel moyen de 5% et délivrer une rentabilité combinant revenu et appréciation du capitalde 10% (TRI).

Epargne pierre (Cabinet Voisin)

Cette SCPI est une scpi classique diversifiée qui investit principalement en Province. Cette SCPI, gérée par une société de gestion indépendante, vous fera bénéficier d’un haut niveau de distribution potentielle, actuellement supérieur à 6% l’an.

Immorente 2 (Sofidy)

Approche originale misant sur une forte revalorisation de la part grâce à un recours à l’endettement et à la qualité des actifs. Pour ceux qui recherchent un foncier de grande qualité et une revalorisation du prix de la part, contrepartie d’un plus faible dividende.

PFO2 (Perial)

Thématique intéressante des immeubles de bureaux répondant à des critères environnementaux.

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